第二是私人银行服务内涵与外延从“客户闲置资金管理”向全方位财富管理资产、负债（个人与企业财务综合管理）、授信（个人、家族或企业）及投融资结合服务。其核心在于跨部门整合银行服务资源，在公私联动的基础上实现客户最优化的综合财务方案以及对银行贡献的最大化。

第三是实现对极高净值客户（资金量亿元以上）的全权委托资产管理服务，其实质是通过私人银行与客户建立财富信托关系，创设资产管理标的，实现客户指定受益或用途并引入《信托法》的财产隔离保护原则。

聂俊峰称，在中国私人银行市场上，各家银行处于规模有差异、质量却相近的同一起跑线，整合资源、存贷协作、公私联动、布局财产信托或是未来制胜关键。