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创业理财顾问即个人客户经理，主要为辖内农户提供个人贷款服务，包括：个人种养殖业贷款、个人经营性贷款、农村建房贷款、住房装修贷款、汽车消费贷款等。该办法还明确了家庭理财顾问的工作职责和制度，包括首问负责制、定期报告制、信息反馈制和工作例会制度。同时对理财顾问的工作纳入个人绩效合约，从制度执行、服务态度、工作业绩、客户满意度等方面进行考核。
家庭理财顾问制度的问世，为农信社与广大农户之间建起了一座直接沟通的桥梁。以前虽然每个村都有村支书作为农信社的支农联络员，但毕竟村支书主要还是以村里的工作为主，时间和精力有限，很难做到两头兼顾，因此，家庭理财顾问一经推出，就受到了广大老百姓的欢迎。在“银农联心”走访过程中，信用社为每一家农户都发放了一封告知信，上面不仅有农信社的各类产品介绍，还留下了两名家庭理财顾问的联系方式。只要农户有金融服务方面的需求，都可以直接联系理财顾问，凡符合国家信贷政策和联社贷款准入条件的，在资料齐全的情况下，该联社三个工作日就可以把授信手续办理完毕。
老沈说：“这几年我们踏上了国家经济快速发展的‘动车’，现在又坐上了农信社普惠金融这一班直通车。”
